星展銀行客戶經(jīng)理被罰5萬，中國工商銀行投資管理部副總被終身禁業(yè)
來源：中訪網(wǎng)
作者：藍(lán)鯨新聞
發(fā)布時(shí)間：2025-04-18 18:30
藍(lán)鯨新聞4月18日訊，近日，上海金融監(jiān)管局發(fā)布了兩張罰單，針對星展銀行（中國）有限公司和中國工商銀行股份有限公司的員工。
罰單顯示，星展銀行（中國）有限公司企業(yè)及機(jī)構(gòu)銀行業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理趙卉因流動(dòng)資金貸款需求測算不審慎，被上海金融監(jiān)管局警告并罰款5萬元。
中國工商銀行股份有限公司私人銀行部產(chǎn)品一部（籌）負(fù)責(zé)人、副總經(jīng)理（主持工作）、投資管理部兼理財(cái)產(chǎn)品部副總經(jīng)理（主持工作）陳琪，因未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)、理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)名單制管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、理財(cái)業(yè)務(wù)未進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評估、理財(cái)投資業(yè)務(wù)管理體系嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品等多項(xiàng)違規(guī)行為，被上海金融監(jiān)管局禁止從事銀行業(yè)工作終身。 
AI財(cái)評
【金融合規(guī)警示錄】上海監(jiān)管局對星展銀行與工商銀行的兩則處罰，暴露出商業(yè)銀行在信貸風(fēng)控和資管業(yè)務(wù)中的典型漏洞。星展銀行客戶經(jīng)理因流動(dòng)資金貸款測算不審慎被罰，反映部分外資行在本地化展業(yè)中仍存在信貸流程形式化問題；而工行私銀部高管遭終身禁業(yè)的"六宗罪"，則揭示了國有大行在資管新規(guī)過渡期后仍存在的系統(tǒng)性風(fēng)控缺失：從合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入到理財(cái)產(chǎn)品穿透管理，暴露出"重規(guī)模輕合規(guī)"的行業(yè)積弊。
監(jiān)管信號值得關(guān)注：一方面通過個(gè)案處罰強(qiáng)化"信貸三查"執(zhí)行（5萬元罰單具象征意義），另一方面對資管業(yè)務(wù)祭出"終身禁業(yè)"頂格處罰，彰顯對理財(cái)亂象零容忍態(tài)度。這預(yù)示2024年強(qiáng)監(jiān)管將延續(xù)"抓兩端"特征——既嚴(yán)查基層操作風(fēng)險(xiǎn)，更緊盯總行級制度性缺陷。金融機(jī)構(gòu)需警惕，在存量風(fēng)險(xiǎn)化解階段，傳統(tǒng)"規(guī)模優(yōu)先"展業(yè)模式已難以為繼，構(gòu)建覆蓋全業(yè)務(wù)流程的實(shí)質(zhì)性風(fēng)控體系刻不容緩。
