財聯社7月17日訊（記者 高艷云）作為處罰的高發區，今年以來，財富管理業務的罰單依然密集。統計顯示，截至7月16日，券商財富管理業務今年收到的罰單多達75張，涉及32家券商以及48名從業人員。

需指出的是，75張罰單中，不少是一案多罰，既涉及公司法人主體，又涉及相關責任人。

收5張罰單的券商有4家，分別是國融證券、光大證券、中泰證券、招商證券；

收4張罰單的券商有2家，分別是銀河證券、國泰君安；

收3張罰單的券商有4家，分別是財信證券、中金財富、國信證券、民生證券；

收2張罰單在身的券商有11家，分別是世紀證券、國投證券、方正證券、財達證券、財通證券、國都證券、興業證券、華安證券、華泰證券、天風證券、國盛證券；

收1張罰單的券商同樣也是11家，分別是長江證券、東海證券、西南證券、國金證券、中信建投、海通證券、開源證券、申萬宏源、平安證券、中航證券、粵開證券。

就年內券商財富管理業務違規處罰事由來看，主要包括三大類，分別是違規操作股票賬戶、違規代銷金融產品以及違規開展投顧業務，罰單數量分別有17張、12張、19張。

從罰單涉及的事由來看，幾乎沒有太大變化，因此需加強證券從業人員執業行為管理，合規人員要有較強的合規意識，券商自身的監測手段要常有，如對從業人員違規炒股要保持常態防治，內部問責與合規案例宣傳等也需要及時跟上，形成合規文化的良性循環。

4家券商總部、19家營業部、48名從業人員被罰

通過易董數據整理來看，4家券商總部被罰，分別是中泰證券、開源證券、光大證券、國盛證券；5家券商分公司被罰，分別是世紀證券廈門分公司、國投證券河北分公司、光大證券南京分公司、中金財富廈門分公司、民生證券汕頭分公司。

19家券商營業部被罰：包括國融證券福州東街證券營業部、財信證券重慶新溉大道證券營業部、光大證券深圳新園路證券營業部、國融證券烏蘭浩特興安北大路證券營業部、方正證券上海奉賢區金海公路證券營業部、財達證券天津江都路證券營業部、財通證券昆明北京路證券營業部、國信證券上海東長治路證券營業部、國都證券德州解放中大道證券營業部、海通證券烏魯木齊友好北路證券營業部、招商證券上海肇嘉浜路證券營業部、華安證券鄭州商都路證券營業部、華泰證券深圳深南大道證券營業部、中國銀河證券南京燕山路證券營業部、天風證券上海龍華中路證券營業部、中國銀河證券青島海口路證券營業部、中泰證券漳州延安北路證券營業部、招商證券深圳南山南油大道證券營業部、國泰君安證券濟南勝利大街證券營業部。

就具體人員處罰來看，多達48名證券從業人員被罰。

財富管理業務違規聚焦三大方面

財富管理業務違規主要涉及三大方面，一是違規操作證券賬戶，二是違規代銷金融產品，三是違規開展投資顧問業務。

違規操作證券賬戶、借他人名義從事證券交易、私下接受投資者委托買賣證券等相似類型罰單，有約17張。

違規代銷金融產品、不當營銷宣傳罰單，有4張，約定共享收益和損失、違規承諾保本和收益類罰單有8張，二者合計有12張。

違規開展投資顧問業務類罰單，有19張。

此外，業務人員超范圍執業類罰單也有2張，證券業從業人員資格考試違規有1張，違規為客戶之間的委托理財、融資提供便利有3張，證券開戶不規范罰單有1張，未履行風險告知義務罰單有1張。

“投資者適當性管理不規范”被高頻提及，以及未有效履行投資管理職責，相關罰單有多達14張。

出具警示函是主要處罰類型，相關罰單多達64張，行政處罰有4張，監管談話與暫停執業各有1張，責令改正類有5張。

出具罰單的監管主要為證監會、地方證監局、中證協。這其中山東證監局出具的罰單最多，為10張，上海、深圳兩地證監局出具的罰單分別有9張、7張，福建與廣東證監局分別有5張，重慶、廈門、河南、江蘇證監局出具罰單各有4張，天津證監局出具罰單有3張，內蒙古、云南、江西、寧夏、廣西證監局均有2張，四川、河北、北京、新疆、陜西、安徽、青島、寧波及證監會、中證協各有1張罰單。

監管、券商嚴打從業人員違規炒股

從多個制度及措施來看，監管從多個方面加強對券商從業人員執業行為的管控。

近期，監管及券商普遍加強對從業人員炒股的打擊力度。有頭部券商從業者稱，其所在券商近期針對員工及親屬的股票賬戶啟動三年倒查，以最大限度發現違規炒股行為。青海證監局稱，要意識到從業人員違規炒股問題的嚴重性，構筑“不敢、不能、不想”違規炒股的長效機制。河北證監局稱，要防范和嚴厲打擊從業人員違規炒股。天津證監局稱，堅決遏制從業人員炒股違規行為。

今年5月，中證協為加強證券從業人員執業道德建設，發布《證券從業人員職業道德準則》征求意見，擬定了證券從業人員執業的六大準則：誠實守信、專業盡職、以義取利，珍惜聲譽、穩健審慎，致力長遠、守正創新、益國利民、依法合規，廉潔自律、尊重包容，共同發展。

同時，《準則》強調了加強從業人員管理的重要性，督促行業機構嚴把任職“入口關”，突出社會公德、職業道德和個人品德，推動培養德才兼備的金融人才隊伍。并且還提到了完善從業人員執業行為基本規范和操守準則，建立健全從業人員分類名單制度和執業聲譽管理機制。

4月，文化建設評價體系再度調整，其中，新增因存在從業人員違規炒股情形，被監管部門認定合規管理存在問題或應加強合規監管措施并出具處罰文件的，應當自評扣分。