財聯社1月4日訊（記者 彭科峰）隨著資管新規的頒布和正式施行，銀行理財保本剛兌的神話被打破，由此帶來的行業陣痛短期內在所難免。

1月4日上午，財聯社記者查詢國家金融監督管理總局官網數據發現， 2023年累計有5家理財子遭遇監管部門處罰，合計金額高達2875萬元人民幣，其被罰理財子數量和罰款金額相比2022年均有不同程度的增加。

5家理財子被監管處罰 興銀理財單筆金額最高

具體來看，國家金融監管部門對于銀行理財子的處罰主要集中在年頭和年尾。

2023年3月22日，原中國銀行保險監督管理委員會對建信理財有限責任公司開出罰單，建信理財理財業務存在放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標、現金管理類理財產品使用攤余成本法未采用影子定價進行風險控制、承接母行劃轉產品管理不到位、投資資產相關風險信息披露不到位、未嚴格執行合作機構管理要求、與母行隔離不到位，個別人員異地辦公等六大違規事實，被罰款540萬元。這也是2023年首張理財子罰單。

2023年4月17日，杭銀理財有限責任公司因為理財產品信息披露及銷售管理不規范，信息登記及數據報送不準確，被罰款45萬元。

2023年10月18日，中郵理財有限責任公司因為存在理財產品凈值未及時反映底層資產風險、未按實際投資收益情況向投資者支付收益、首次與理財投資合作機構合作未及時向監管部門報告、與不具備條件的代理銷售機構開展業務合作、理財產品信息登記不及時、理財產品投資資產信息登記不規范、理財產品與所投資資產的風險等級不匹配等七項違規事實，被罰款340萬元。

2023年10月18日，工銀理財有限責任公司因為存在通過混同賬戶歸集理財產品收益并支付費用，未做到理財產品之間相分離、理財產品未與所投資資產相對應、理財產品期限管理和估值方法不符合監管規定、對理財產品投資資產風險管理不到位、合作機構管理存在缺陷、未按規定披露理財產品凈值、未穿透登記理財產品所持有資產管理計劃等的底層持倉情況、理財產品信息登記不及時等8項違規事實，被罰款710萬元。

2023年11月22日，興銀理財有限責任公司因為存在理財產品之間進行利益輸送、開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標、同業理財產品壓降不到位、未按規定開展理財業務內部審計、內控管理不到位，多數人員異地辦公、短期定期開放式理財產品投資資產違規使用攤余成本計量、理財產品參與金交所業務存在違規問題、資管產品購買理財產品后導致出現多層嵌套等8項違規事實，被罰款合計1240萬元。這是2023年最后一張銀行理財子罰單，也是理財子江湖中的首張千萬級罰單。

去年銀行理財子被罰數量相比上年小幅上升

2019年6月3日，中國建設銀行全資子公司建信理財有限責任公司在深圳正式開業，成為國內首家正式開業運營的銀行理財子公司。迄今為止，銀行理財子的成立時間僅為4年多。

此外，建信理財開業以來，4年多來至少有31家銀行理財子獲批籌建并開業，包括6家國有大型銀行、11家全國性股份制商業銀行、8家城市商業銀行、1家農商行的子公司以及5家合資理財公司。另外今年1月1日，浙商銀行發布公告，稱獲準籌建浙銀理財有限責任公司。

1月3日，財聯社記者依據國家金融監督管理總局官網數據發現，2022年全年，監管部門針對理財子開出3張罰單，涉及中銀理財、光大理財、農銀理財三家。這意味著相比2022年，去年銀行理財子的罰單數量小幅上升。

另外，依據監管總局官網權威數據，2022年，銀行理財子被罰款的總額合計為1130萬元。以此計算，2023年理財理財子的罰款金額出現大幅度上升，增量約一倍。另外，依據官方數據，自理財子成立以來，目前也僅有上述8家銀行理財子被監管處罰。